■ “證券行業文化建設高管談”專欄

　　文化是一個國家、一個民族的靈魂。黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央高度重視文化建設，指出在“四個自信”中，文化自信是更基礎、更廣泛、更深厚的自信，是更基本、更深沉、更持久的力量。

　　對于企業而言，文化同樣是公司發展的靈魂；文化自信，就是企業自信。“大河有水小河滿，大河無水小河干”，企業成長與行業發展休戚與共。改革開放以來，證券業取得的成績有目共睹，一大批證券公司成長壯大，形成了各具特色的企業文化。當我們站在一個更廣闊的視角去看待行業變遷，去思考如何培育健康行業文化、構建行業生態時，都會面對同一個問題：從“我”到“我們”、從企業到行業已成為密不可分的“命運共同體”——行業的壯大離不開企業的發展，企業的合規誠信也直接關乎行業的風清氣正。

　　身處這樣的“命運共同體”中，如何堅持正確的發展方向，持續積淀和涵養行業生態？中國證監會主席易會滿在中國證券基金行業文化建設動員大會上的重要講話給出了答案——加快建設“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化。這也為行業貫徹落實黨的十九屆四中全會關于文化制度建設精神要求指明了方向，為資本市場長期穩定健康發展提供了精神支撐。

　　誕生于深圳特區的平安證券，29年風雨兼程，始終秉承“開拓創新”的蛇口精神，也繼承了平安集團“專業領先、誠信服務、創造價值、回饋社會”的價值理念。在摸爬滾打中犯過錯，吃過苦頭，經歷過彷徨和困惑，也讓平安證券更加堅定了走正路的方向。優秀的企業文化是一家公司“基業長青”的根本，正如平安集團董事長馬明哲所言——“一個組織、一家企業的核心競爭力，歸根結底是文化競爭力，只有文化是拿不走、撬不動、買不去的。”

　　平安證券以中國證券基金行業文化建設動員大會會議精神為價值引領，以證券行業文化建設倡議書為指導要求，在深圳證監局的關心和指導下，于2020年初召開“行業文化建設年”啟動大會，將2020年設為平安證券行業文化建設元年，持續加強文化建設，確保發展可持續、高品質、不走樣，爭做防范道德風險的“排頭兵”，發揮好示范和帶動作用。

　　一、堅持黨的領導，以黨建促進文化建設，發揮黨組織的戰斗堡壘作用

　　“求木之長者，必固其根本。”黨的領導是企業持續穩健發展的“根”和“魂”，堅持黨的領導、加強黨的建設是企業經營發展的根本保證和重要驅動力。平安證券始終把加強黨的建設作為最根本、最重要的保障，并與完善現代企業治理有機結合，強化黨組織在文化建設中的領導地位，從制度上保障黨委發揮“把方向、管大局、保落實”的領導作用。公司黨委始終堅持正確的政治站位，帶領公司主動融入國家戰略，服務實體經濟，積極參與“一帶一路”建設、防范化解金融風險、精準脫貧等重大部署。

　　作為一名基層黨委書記，對于通過黨建提升公司凝聚力和戰斗力，塑造積極向上、戮力拼搏、誠信服務的公司文化氛圍，我深有體會。2019年以來，平安證券在上級黨委的指導下，積極開展的“不忘初心、牢記使命”主題教育活動、“兩學一做”等系列黨建活動也越發扎實，在營造風清氣正、敢擔當、善作為的公司文化方面起到了一定成效。在“不忘初心、牢記使命”主題教育活動中，平安證券表彰了一批在活動中涌現出來的優秀黨員，通過充分發掘平凡中的偉大、用身邊事教育身邊人，樹立先進典型，讓黨員和全體員工找到可見、可信、可學的身邊榜樣，更好地找差距、明確努力方向。

　　此外，公司黨委還確立了議事規程、決策機制，將黨建工作與公司戰略規劃、風險合規管控、廉政建設交錯融合，黨建工作已全方位嵌入公司經營管理的各個環節。

　　在全面落實從嚴治黨的實踐中，平安證券將反腐倡廉建設作為黨建的一項重要任務來抓，通過作風建設促進文化建設。在平安集團的統一領導下，平安證券在全公司深入開展“正風肅紀”專項行動，發布《平安證券員工行為十五條禁令》，全面梳理公司在經營管理、客戶服務、工作作風、執業紀律等方面存在的問題和不足，并使之完善。更重要的是，我們著力建設廉潔自律的企業文化，在公司上下營造出風清氣正、守法合規、昂揚向上、團結奮進的干事創業環境，為企業的長久健康發展奠定了堅實基礎。

　　二、合規是底線，誠信是義務，敬畏市場，敬畏法治，堅持“法規+1”

　　“合規經營始終是證券基金公司生存發展不可逾越的底線”，易會滿主席強調，這既是行業在長期經營實踐中形成的經驗，也是付出巨大代價換來的教訓。

　　平安證券對此有著切膚之痛的體會，深知合規經營、誠信守法的重要性。回望歷史，公司也曾因合規問題跌入經營發展的谷底，教訓極其深刻；之后，平安證券痛定思痛，進行了深刻檢討，認真總結并吸取經驗教訓。為了保護投資者利益，我們在第一時間設立了規模為3億元的投資者補償基金，成為國內證券市場上首個主動出資、先行賠付投資者損失的證券中介機構。

　　平安證券的“前車之轍”雖然已過去多年，但行業內的重大違規問題仍時有發生，因此我們更應時刻謹記“法治興，則市場興”，必須堅持一切經營活動以符合法律法規、監管規定為第一準繩。

　　近年來，平安證券嚴守合法合規經營底線，持續優化全面合規管理，進一步完善對事業部、分支機構、子公司的全方位合規監控，流程上持續把控，落實事前預防、事中監測和事后檢查，堅持合規創造價值、合規人人有責的理念，讓合規意識深入到每位員工的日常工作中。如果某項業務的獲取需要以違法違規為代價，那么這樣的業務寧可不要。

　　同時，配合“正風肅紀”、投資者教育等專項工作，在黨建工作、業務模式、薪酬機制、內控制度等層面進行了一系列大刀闊斧的改革，通過一系列組織架構、機制流程、制度保障優化重建，讓平安證券重新走上合規經營、穩健發展的道路，避免大起大落。

　　如今，“法規+1”和誠信服務已成為平安人內心堅守的行為準則：法規有明確規定的，堅決嚴格執行；法規未明確規定的，按照更高的道德自律標準確定行為規范，堅決“不打擦邊球”，不鉆政策空子。

　　帶著這份堅守，全體平安證券人勵精圖治、知恥后勇，深刻反省歷史錯誤，逐步開展業務重塑，一年一大步，實現了鳳凰涅槃、浴火重生。

　　三、專業是特色，穩健是保證，敬畏專業，敬畏風險，行穩方能致遠

　　證券業是門“手藝活”，專業是行業機構安身立命之本。

　　證券公司的重要職責之一就是發揮直接融資的資本中介作用，服務實體經濟，服務企業客戶。

　　平安證券內部經常講，專業創造價值。證券從業者是“手藝人”，專業是我們安身立命的優勢。所以證券公司必須練好自己的內功，要能準確、敏銳地識別客戶需求，打造出適合客戶的方案。國內很多證券公司都表示要向高盛學習，學習什么呢？一個是品牌建設能力，另一個是專業服務能力。

　　如今，證券業逐步全方位對外開放，大家更要有“本領恐慌”的危機感，樹立追求“高精尖”的志向，磨煉“跟高手過招”的銳氣，苦練內功，加強學習，不斷提升專業水平和核心競爭力。只有敬畏專業，做精主業，不斷培育工匠精神，精益求精，保證品質和口碑，才能有和國際一流券商“掰手腕”的實力。

　　近年來，平安證券聚焦“綜合金融服務、專業品質、科技賦能”，以先進的金融科技為基礎，全力打造智能化券商。早在2014年，時任平安證券董事長謝永林就提出“互聯網券商”的轉型方向，并積極從華爾街、國內優秀金融機構、優秀互聯網企業等多方引入金融、交易、投行、科技等人才，奠定了公司科技轉型發展的堅實基礎。

　　平安證券這幾年的科技投入行業領先，無論是信息系統投入絕對值，還是衡量相對投入水平的信息技術投入考核值均居行業前列。我們傾力打造的領航科技平臺實現了前、中、后臺業務全覆蓋，憑借強大的功能和特性，領航平臺連續多年榮獲中國計算機用戶協會“云鷹獎”最高成就獎。

　　近年來，平安證券持續加大科技投入。我們認為，科技賦能可以驅動專業能力一致化。客戶體驗至關重要，當客戶每一次接受服務的體驗不同時，我們的服務效果就不理想。因此，一線人員的服務品質實際上決定了平安證券的品質。現在，我們要構建一套核心的業務處理體系，實現先知先覺先行，然后構建組織核心能力并賦能給每個員工，讓平安證券的品質實現一致化。

　　2018年以來，平安證券全面轉型智能化財富管理，業內首推“科學投顧”服務，將智能分析決策、系統化管理和數據可視化貫穿于研究和服務，貫徹“以客戶為中心”的業務思想，建立了以“科學投資”為基本理念的客戶服務體系和以“買方服務”為行動指南的財富管理業務執行體系。

　　我們的戰略愿景是要實現平安綜合金融服務戰略下的智能化證券服務平臺，希望通過專業品質實現有價值的穩健增長。這個增長并不是為了謀求短期的財務目標拼盡很多資源甚至越過底線去獲得，而是確保未來可持續增長。這就需要我們敬畏風險，尊重規律，完備合規風控體系，把制度建立在流程上，把流程建立在系統上，執行制度不以人的意志為轉移，強化全面風險管理，把握好金融創新和業務發展的邊界，堅持穩中求進。

　　四、履行社會責任，踐行“三村工程”，心懷感恩，成就未來

　　不忘初心、踐行社會責任是平安證券推進文化建設的題中應有之義。

　　2020年是黨和國家脫貧攻堅戰的決勝之年，在中國證監會、中證協關于“一司一縣”結對幫扶的精準扶貧重大部署下，過去一年里，平安證券對口幫扶的3個貧困縣都傳來了順利脫貧“摘帽”的好消息，大家備受鼓舞。

　　“落其實者思其樹，飲其流者懷其源”。自成立以來，平安證券堅持金融服務實體經濟的天職和宗旨，利用專業能力服務好企業直接融資，降低實體經濟融資成本；深入推進精準扶貧，除了“一司一縣”結對幫扶，我們還援建4所平安希望小學，希望通過教育扶貧切斷貧困的代際傳遞。逢年過節，我們積極采購來自山西、河北、湖北、內蒙古、新疆、云南等地的扶貧農產品，號召每一位員工參與到扶貧濟困的光輝偉業中。

　　知識是改變貧窮落后面貌的重要力量。近年來，平安證券發揮金融專業優勢，積極為貧困地區開展資本市場專題培訓的智力扶貧。2019年5月，我參與了中國證監會、社保基金理事會聯合平安證券、平安銀行在國務院扶貧辦佛山培訓基地舉辦的“2019扶貧創業致富帶頭人培訓班”，學員是來自10多個國家級貧困縣的60多名扶貧創業致富帶頭人。為期一周的專業理論學習和優秀種養殖基地現場培訓打開了他們的眼界，豐富了他們種養殖的專業知識。我相信，他們回到各自的工作崗位后必將發揮更大的能量，更好地幫助當地農戶脫貧，而這正是我們堅持不懈踐行扶貧事業的意義所在。

　　2020年，新冠肺炎疫情肆虐全球，為切實幫助貧困地區解決扶貧產品滯銷問題，努力克服疫情給脫貧攻堅帶來的不利影響，平安證券發布《關于深度踐行消費扶貧決戰決勝脫貧攻堅工作的通知》，將公司節日慰問與定向采購扶貧產品深度融合，帶領全體員工深入參與消費扶貧，全面推進決戰決勝脫貧攻堅工作。截至目前，平安證券已連續4年開展消費扶貧，采購十余個貧困縣的農產品近千萬元，涵蓋春節、中秋、端午等多個傳統節日，帶領平安證券全體員工及家屬“用愛回饋愛”，全面參與脫貧攻堅。

　　我們所做的這些很微不足道，僅僅是平安集團“三村工程”精準扶貧的一個小縮影。通過“扶智培訓、產業造血、一村一品、產銷賦能”的創新扶貧模式，“三村工程”已在全國遍地開花結果。

　　在疫情防控的特殊時期，平安證券堅持文化引領，倡導“責任擔當、感恩向善”，將“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化理念貫穿到“防疫情、保業務”的每一個環節和每一項工作中。2020年1月27日，我們緊急向湖北省慈善總會捐贈800萬元，捐贈款項全部用于采購醫院防疫及救治急需物資；2020年2月17日，公司用員工自發捐贈的98.25萬元采購三輛轉運新冠肺炎病人特需的負壓式醫療救護車，捐贈給湖北省3家中醫院，全力支持前線“戰疫”。疫情期間，我們充分發揮黨員干部和“文化先鋒崗”的模范帶頭作用，在關鍵時期統籌兼顧疫情防控與業務發展，結合客戶需求，創新服務形式，利用線上化、數字化、智能化手段，確保金融服務24小時不間斷、不降質，全力維護資本市場平穩有序運行；充分發揮專業優勢，通過各類金融產品助力相關企業有序復工，全力支持“金融抗疫”。

　　文化凝聚力量，發展成就夢想。文化建設功在當下、利在長遠，要堅持虛功實做。抓實了，就是生產力；抓細了，就是凝聚力；抓強了，就是戰斗力。平安證券將久久為功，深耕“忠、專、實”的行業文化底蘊，堅持不懈厚植“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化理念，以強有力的文化建設助推公司發展、突破瓶頸、質效提升，充分發揮企業文化的導向作用、凝聚作用、融合作用，不斷提升隊伍的凝聚力、執行力、戰斗力，鍛造一支“召之即來、來之能戰、戰之必勝”的精兵勁旅，助推公司事業行穩致遠，加速向一流品質券商邁進。（本專欄由中國證券業協會與中國證券報聯合推出）