中證網訊（記者 林倩）5月27日，中國證券報記者從申萬宏源證券獲悉，近日由公司自主研發的一站式數智化財富管理平臺“申財有道”APP正式上線，標志著公司財富管理體系建設和布局邁入了新的臺階。

　　近年來，申萬宏源證券圍繞“渠道力、服務力、產品力、數字力”四大核心競爭力，持續加大金融科技賦能投入，推動數智化轉型戰略，不斷提升服務投資者所需的專業能力，服務好資本市場的人民性、普惠性，助力打造“以投資者為本”的中國特色資本市場。

　　申財有道APP的開發歷時2年，繼承了申萬宏源證券在金融服務領域的優勢，將科技與金融服務軟實力深度融合，高效、便捷地為客戶提供精準化、智能化、陪伴式的服務，為公司未來財富管理的轉型發展奠定了良好的基礎。

　　數字化賦能財富管理“新體驗”

　　據介紹，在數字化時代，申萬宏源證券制定了“12349”整體金融科技規劃，即，“一”張數字化轉型戰略規劃藍圖，以交易加數據“雙”輪驅動的模式，建設數字化、平臺化、智能化“三”大能力，基礎設施、數據治理、體制機制及人才隊伍、金融科技生態體系“四”大基礎，支撐公司“九”大業務線發展。推出申財有道APP正是公司順應數字化轉型趨勢，在財富管理業務領域的重要舉措。

　　申萬宏源證券表示，申財有道APP繼承公司在金融服務領域的優勢，融合最新的數字化技術，為客戶帶來穩定、便捷、貼心、精準的財富管理新體驗。在申財有道APP中，采用AI算法、云服務等金融科技手段，為客戶打造了一套覆蓋“投前-投中-投后”的智能化服務體系。

　　在“投前”階段，申財有道APP的智能選股、診股以及智能預警為客戶提供選股、診股以及盯盤輔助。智能選股工具提供基于熱門概念、技術形態以及個股基本面等的選股建議；智能診股從異動解讀、技術面、基本面以及資金面等多個維度進行診股；智能預警則能實時盯盤，當個股滿足客戶要求時及時提醒客戶，將客戶從“盯盤”中解放出來。

　　在“投中”階段，申財有道APP有智能條件單、智能定投輔助客戶投資決策。條件單已擁有到價觸發、預約打新、止盈止損、趨勢跟蹤、網格交易、漲跌停板交易、指標類等6類共計18種交易策略，智能定投提供均線以及點位定投方式，提升客戶交易效率以及客戶體驗。

　　在“投后”階段，申財有道APP會自動化、智能化、全景化展示資產明細、收益明細、已清倉股票、盈虧分析以及賬單，各類資產配置及損益情況一覽無余。用詳實數據說話，為客戶總結、分析投資每一步。

　　申萬宏源表示，在整個投資階段，申財有道APP引入智能資訊平臺，采購權威版權內容，整合內部獨家投研、投顧內容，并結合客戶的閱讀習慣、持倉及自選股等緊貼客戶需求，打造有溫度、有價值的資訊內容。

　　升級成一站式的財富管理平臺

　　申萬宏源證券以財富管理為導向，通過業務品種全覆蓋、財富管理特色服務以及“投顧社區”伴隨式服務等幫助客戶完善資產配置，將APP從傳統的交易終端升級為一站式的財富管理平臺。

　　業務品種全覆蓋方面，申財有道APP涵蓋了股票、基金、基金投顧、私募、資管、信托等各類業務品種，滿足客戶多樣性的投資需求。打造了ETF專區、定投專區、科創板等多種業務專區，為客戶提供垂直業務領域的場景化資產配置服務。

　　財富管理特色服務方面，申財有道APP通過實時全景資產讓客戶看到自己的全部資產，六維投資能力分析對客戶出具詳實的投資能力診斷，投資日歷將客戶歷史、當前及未來重要投資信息統籌管理并向客戶推送。從資產展示實時全面性、資產分析專業性以及投資消息服務高效性等維度幫助客戶完善資產配置。

　　此外，申財有道APP還推出全新投顧社區，提供觀點、策略、課程、股票池、組合及簽約客戶專屬直播等多層次、多類型、多場景的“買方式”服務內容，為客戶提供便捷、高效的投顧服務。

　　申萬宏源證券表示，未來將持續秉承以客戶為中心的服務理念，持續加大金融科技賦能，以申財有道APP為依托，進一步推動財富管理業務數智化轉型發展，滿足客戶對金融服務高品質需求，踐行申萬宏源證券作為國有金融企業的責任和擔當。