中證網訊（記者 胡雨）3月17日下午，中國證券報主辦的“攜手提升獲得感——2023基金業投教創新論壇暨第一屆基金投顧金牛獎頒獎典禮”在北京舉行。東方證券財富管理業務總部首席投顧官、銀行螺絲釘主理人王磊在主題演講中表示，盡管基金行業有許多非常優秀的基金品種，但是投資者可能受投資行為的影響從而在收益上有所損失。對于基金投顧而言，需要解決投資者在投資基金中產生的痛點，包括對基金了解少、追漲殺跌、頻繁交易、需做好買方投顧等。 

　　王磊表示，投資者的第一個痛點是對基金了解比較少，作為專業人士在為客戶提供服務的時候，要有一個特殊的技能，即將自己變成一個“小白”，能夠站在客戶的角度去思考投資者關注的問題究竟是什么。給客戶提供相應投顧服務同時，王磊還建議，在將一些比較基礎的內容做成投教內容傳遞給客戶的同時，還可以采用文字、圖片、視頻等多種形式。

　　王磊表示，投資者的第二個痛點是在一些波動性較大的品種上容易產生追漲殺跌的行為，而這往往會影響到投資者的收益。王磊認為，基金投顧可以為客戶提供一些市場的估值指標，來幫助客戶判斷市場是否處于比較好的布局階段，避免客戶買在一個比較貴的位置。對投資者而言，一旦掌握相應的投資知識，是可以理性做到基金投資的。

　　王磊表示，投資者的第三個痛點是頻繁交易。對于如何拉長客戶持有產品的時間長度減少頻繁交易，王磊認為有三種比較好的方式：一是持有期式、封閉式基金；二是進行定投，尤其是在市場大幅波動的時候，定投可以有效減少投資者賬面波動，提升獲得感；三是投顧高頻率的陪伴，陪伴客戶頻率的高低也會影響客戶獲得感，實踐中客戶對于日頻率的陪伴是相對比較滿意的。

　　對于如何做好買方投顧，王磊認為核心是跟客戶感同身受、利益一致，實踐中自己的投資自己給出建議是一個很好用的技巧，遇到市場波動時可以領先于客戶做好相應的準備。