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基金投顧讓投資省心節力

楊皖玉 中國證券報·中證網

  每當我們靜下心來思考人生的諸多抉擇時,是否曾為投資的迷霧而猶豫不決?生活中的每一個選擇都同時伴隨著風險和機遇,投資的世界同樣如此。

  如同生病時需要醫生,法律問題需要律師,運動健身需要教練,旅途需要GPS,當我們面對龐大的基金市場,也需要一個可靠的顧問。基金投顧就能夠扮演這樣的角色,幫助我們更加輕松地踏上投資之路。

  《論語》說:“知者不惑,仁者不憂,勇者不懼。”基金投顧,用專業的服務、長期的陪伴,給予我們信心和支持,減少困惑、撫平憂慮,幫助我們更加理性、平靜地面對市場的跌宕起伏。

  根據我國法規,基金投資顧問業務是指向客戶提供基金投資建議,輔助客戶作出投資決策或者代理客戶作出投資決策的經營性活動。簡而言之,基金投顧機構通過專業的研究和分析,可以幫助我們匹配滿足個人需求的投資策略。

  目前,我國面向個人客戶的基金投顧服務,均為管理型基金投顧,即在客戶授權范圍內,代理客戶作出基金品種、數量、買賣時機的決策,并可以接受客戶委托,辦理基金申購、贖回、轉換等操作申請。

  也就是說,我們完成賬戶授權和資金轉入后,基金投顧機構將提供“選基、配置、跟蹤、調倉”的一站式服務。

  面對市場上1萬多只各種各樣的基金,當我們不知道買什么、買多少、何時買、怎么調,就可以通過基金投顧服務,讓基金投資變得簡單一些。

  我們可能常常聽說基金投顧是“三分投、七分顧”。基金投顧不僅僅是一個智囊團,更是一個值得信賴的伙伴,與我們一起走過投資路上的每一步。

  在投資之初,基金投顧需要了解我們的風險偏好和目標收益等信息,為我們匹配合適的基金投資組合策略。

  在投中和投后,基金投顧定期提供專屬報告,讓我們全面了解賬戶運作情況和自己的投資結果。我們有任何問題,都可以咨詢基金投顧,獲得客觀、專業的投資知識和市場分析,以及耐心、細致的賬戶解讀。

  更為重要的是,在投資的旅途中,基金投顧始終與我們同行,陪伴我們度過市場起伏,培養長期投資、理性投資的投資觀念。

  與志同者伴,與道合者謀。基金投顧幫我們分擔基金投資中的難題,助力我們一路前行。通過基金投顧,我們可以省心省力地投資,獲得專業的建議和持續的陪伴,讓投資不再是孤獨的旅程。

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