中證網訊（記者 葛瑤）7月12日下午，中國證券報主辦的“回歸本源，向新而生——2024基金業投教創新論壇暨第二屆基金投顧金牛獎頒獎典禮”在上海舉行。華夏基金總經理李一梅在主題演講中表示，投教工作是公募基金踐行普惠金融、落實投資者保護的責任所在，也是公募基金增強投資者信任、樹立品牌影響力，提升市場競爭力的重要軟實力。投教陪伴非一日之功，26年來，公募基金投教工作的內涵和形式都在不斷創新。

　　一是理念創新。李一梅認為，過去的投教，常常是單向地把專業知識傳遞給投資者，類似師生角色。隨著投資者知識素養不斷提升，他們需要的不僅僅是知識，更是情緒價值。目前更多基金公司告別說教式投教，轉向感同身受的陪伴。

　　二是制度創新。中國證券投資基金業協會于2023年9月發布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》，對各機構開展投資者教育工作的目標、原則，投教的內容、形式及宣傳渠道提出了明確要求。李一梅表示，有了行業綱領之后，各家基金公司抓緊構建公司內部的投教工作機制，組建專職投教隊伍、成立專門投教部門，強化公司投教內外部協同機制、明確投教考核評價機制等，積極結合自身情況給出投教解決方案。

　　三是形式創新。投教陪伴的承載形式緊跟科技發展節奏和投資者審美變化，形式不斷豐富、內容日益體系化、陣地持續擴充、戰線日益下沉，逐漸構建了全天候、全覆蓋、追隨式的陪伴服務。

　　提升投資者獲得感是公募基金高質量發展的核心，也是投教陪伴工作的終極目標。談及行業未來投教工作發力方向，李一梅認為，在提升客戶收益方面，不僅要聚焦投研能力的建設，提高資管產品的收益，還要通過投教陪伴減少客戶因過度交易、追漲殺跌、過度自信等行為偏差帶來的收益損耗。在管理客戶預期方面，則要在服務全流程中幫助客戶建立合理預期。做到對客戶“有時治愈、常常幫助、總是安慰”，讓客戶能夠理性看待波動，動態管理投資預期，從而提升投資中的獲得感。

　　她表示：“投教陪伴不是試圖培養專業的全能型投資者，而是引導投資者充分認識自身投資需求，關注除了業績之外的其他投資維度，打破投資過程中的‘唯業績論’，讓客戶認識到投資的復雜和風險，從而轉向尋求專業的投顧服務。讓投教成為投顧服務的重要組成部分，讓專業投顧成為大多數普通人想到投資的第一選擇。”