“考慮的怎么樣了？在你猶豫的時候我的合作用戶可是一直在賺錢的。”
“早晚都得跟我們合作，早合作早賺錢 ”。
“你不了解的，我們自有方法提前預知，所以跟我們合作，才是賺錢的王道”。
當投資顧問這樣向你保證炒股收益時，你是不是已經(jīng)心動了。如果這個投資顧問稱“我們有自己的私募團隊，我們的執(zhí)業(yè)分析師都是在私募團隊實戰(zhàn)多年，專業(yè)和經(jīng)驗都是極其豐富的”，并向你展示私募證書編碼，可信度是不是提高了很多。
然而，事實上，這家公司的私募基金管理人資質，早在兩年前就被注銷；涉及公司員工的資質信息，竟無一真實，所謂的分析師其實多是投資顧問。
分析師其實是投資顧問
7月13日，黑龍江證監(jiān)局發(fā)布了對黑龍江省容維證券數(shù)據(jù)程序化有限公司(以下簡稱容維公司)的行政處罰決定書，因違反證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員不得向投資人承諾收益的規(guī)定以及投資咨詢機構及其投資咨詢人員應當以誠實守信和勤勉盡責的態(tài)度提供證券投資咨詢服務等規(guī)定，容維公司受到責令改正，并處三十萬元罰款的處罰決定。
“我的用戶華先生加入之前股票被套，我們的老師具體幫他制定操作方案，昨天直接提示加倉2500股，今天下午直接漲停，這就是專業(yè)。你目前手中個股操作如何？是否有在穩(wěn)步獲利？我所了解的你目前被深套，你必須考慮成為我們的用戶，專業(yè)的分析師團隊為你制定詳細的操作方案，讓你虧損解套盈利。譚先生要合作嗎？要！”
這是2017年6月份，容維公司員工李洪娟與潛在投資者聊天的內容。
根據(jù)李洪娟詢問筆錄：“信息來源是我們容維公司群里，是不是我發(fā)的我記不起來了。如果不是我發(fā)的，也一定是其他同事發(fā)的。公司群里的信息我認為都是真的”。“這些內容都是公司群里的，也不是我隨便說的”。
黑龍江證監(jiān)局認定，李洪娟作為容維公司員工，在從業(yè)過程中，通過QQ對外多次使用夸大性字眼的表述，對投資人投資收益作出過于肯定的表述。
另外，2017年在容維公司產品宣傳群中有員工宣稱，容維公司有多名執(zhí)業(yè)分析師。信息內容如下：
黑龍江證監(jiān)局表示，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的信息及容維公司提供的公司人員資質信息中，并未找到上述人員具備證券分析師資質的信息，該信息不實。
每經(jīng)小編發(fā)現(xiàn)，根據(jù)容維公司深圳分公司公布的專家團隊名單，容維公司員工所持有的執(zhí)業(yè)證書多為證券投資咨詢業(yè)務(投資顧問)、一般證券業(yè)務，并沒有證券投資咨詢業(yè)務(分析師)的執(zhí)業(yè)證書。
而在實際中，投資顧問和分析師的工作崗位區(qū)別很大。投資顧問主要負責理財產品的銷售、客戶開發(fā)等，而分析師主要在研究所任職，主要工作職責是出具研究報告。
容維公司辯稱：“咨詢部分析師”都是公司內部設置的職務，并非是其證券執(zhí)業(yè)資質，他們從事的都是證券投資顧問的工作，并沒有從事過任何證券分析師的工作，如撰寫研究報告，做電視、廣播嘉賓等。
不過，黑龍江證監(jiān)局表示，容維公司的宣傳具有誤導性，也有違投資咨詢機構及其從業(yè)人員應當誠實從業(yè)的規(guī)定，相關是否實際從事過證券分析師的工作并不影響對違法違規(guī)性質的認定。
容維公司多次被罰，被罵“騙子”
每經(jīng)小編了解到，容維公司早在1997年便注冊成立，總部位于哈爾濱市，是中國第一批通過證監(jiān)會批準的證券投資咨詢機構，目前在北京、上海、廣州、深圳多地都有分公司。
據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)信息，容維公司董事長、總經(jīng)理劉寶華現(xiàn)為中國證券業(yè)協(xié)會證券投資咨詢機構委員會副主任委員。這也成為容維公司在業(yè)務推廣中著力宣傳的點。
根據(jù)黑龍江證監(jiān)局公布的內容，容維多名員工曾在QQ聊天中向潛在投資者表示，“劉總在證券行業(yè)的影響力絕對權威，所掌握的信息和數(shù)據(jù)以及所帶領的容維執(zhí)業(yè)分析師團隊足以支撐所有軟件用戶穩(wěn)步獲利。”
目前，容維公司主要從事投資咨詢業(yè)務，公司的產品包括“百家財富網(wǎng)”及 “容維創(chuàng)富股票決策系統(tǒng)客戶端軟件”。然而，在過去的4年內，因合規(guī)經(jīng)營問題，證監(jiān)會、黑龍江證監(jiān)局、陜西證監(jiān)局已輪番對該公司的多個違規(guī)行為采取行政處罰舉措。
早在2014年4月30日，黑龍江證監(jiān)局在對容維公司進行客戶服務專項檢查時，就發(fā)現(xiàn)該公司合規(guī)經(jīng)營存在問題，當時對該公司下達責令改正，并暫停新增客戶的行政監(jiān)管措施。
2016年5月份，容維公司暴露出更多的合規(guī)問題，諸如投顧人員管理不規(guī)范、投顧業(yè)務推廣和客戶招攬行為不規(guī)范等等，證監(jiān)會直接下達了責令改正，暫停新增客戶3個月的處罰決定。
今年1月，容維公司陜西分公司因“不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向客戶提供投資顧問服務”和“營銷過程中存在變相承諾投資收益及誤導性營銷宣傳”被陜西證監(jiān)局采取責令改正的監(jiān)管措施。
與此同時，在社交網(wǎng)絡上及投訴平臺上，也有質疑容維公司“騙子”“欺騙用戶”、“忽悠”的聲音。
