銀保監會網站3月12日消息，銀保監會于2018年至2020年系統組織開展了“農村中小銀行股東股權三年排查整治行動”。三年來，3898家農村中小銀行全部完成了機構自查和監管檢查，實現了排查整治全覆蓋的工作目標。

　　農村中小銀行股東數量多、結構極為復雜，呈現“小”“散”“弱”的特點。三年排查整治共涉及持股1%以上股東38.5萬個、股權3889億股，累計發現問題1.99萬個，集中反映在以下五方面。

　　第一，股東資質不合格。部分投資者通過粉飾報表、財務造假等方式入股，為機構健康發展埋下隱患。

　　第二，入股資金來源不合規。部分股東以委托資金入股，最終釀成股權糾紛，影響機構經營穩定；還有的甚至貸款入股，導致資本嚴重不實。

　　第三，逃避“穿透”監管，超比例、超數量持有股權。部分股東通過與關聯方簽訂抽屜協議、委托代持等方式隱匿關聯關系，違反“兩參或一控”等監管規定大量入股銀行。

　　第四，違規開展關聯交易。部分機構違反關聯交易條件、程序或超出額度向股東授信，還有的通過多種手段掩蓋關聯交易以規避監管和信息披露。

　　第五，股權質押不受約束。部分股東未履行對機構的事前告知義務，高頻次、高比例質押股權進行融資；部分機構直接或變相接受本行股權質押，最終形成資本流失。

　　三年來，在全面排查的基礎上，監管部門多管齊下，重拳出擊清理整治股東股權違規亂象，做到了“三個一批”：整改了一批問題，開展監管約談2611次，印發監管提示函2180份，督促完成整改1.36萬個問題，整改率已達70%；清理了一批股東，對4758個股東的表決權進行限制，責令轉讓股權合計達62.3億股；處罰了一批機構，依法依規對281家機構實施了行政處罰，處罰金額合計1.5億元，給予相關責任人警告、罰款、取消任職資格等處罰共計711人次，罰款金額合計2039萬元。整改過程中，注重壓實機構及其股東的主體責任，讓老股東依法承擔損失，對新股東嚴格資質審核，促進農村中小銀行優化治理結構和轉換經營機制同步并行、有機融合。

　　銀保監會表示，下一步將不斷改進股東股權管理和完善公司治理，通過規范股東行為、優化股權結構、提升治理水平，帶動增強中小銀行風險防控和服務實體經濟“兩個能力”，為構建新發展格局、服務鄉村振興更好地賦能助力。