中證網訊（記者 倪銘婭）中國證券報記者5月12日獲悉，畢馬威中國11日在西安舉辦“嶺險慧聚 峰引未來——跨行業線上線下融合客戶經營的破局之路”專業研討會，旨在探討數字化時代背景下，如何更高效地打造面向未來的保險客戶經營體系和科技實現路徑。

　　畢馬威中國首席數據官、保險業咨詢服務主管合伙人姚遠表示，隨著線上線下融合程度的加深，行業邊界越來越模糊。針對實際訴求，客戶經營方面愈發具有挑戰。未來客戶經營將會是主營業務與生態聯合的大模型體系，通過閉環經營，打造客戶的經營溫度體系，完善經營鏈路上的過程理解、過程挖掘和過程管理，智能驅動下的客戶識別、理解，經驗學習和決策，建立壽險大腦的決策中樞。

　　畢馬威中國保險業咨詢服務總監朱盈補充道，客戶經營要解決的是供需平衡問題，企業能通過線上線下融合的客戶經營方式，動態感知客戶當前或潛在的變化需求，并按需供給合適的產品+服務，這樣客戶體驗自然就能提升，從而潛移默化地產生信任感和忠誠度。

　　線上線下融合的客戶經營（OMO客戶經營）模式已成為金融企業轉型的重要途徑之一。研討會將中國太保的OMO客戶經營項目作為重點案例，進行分析，這也是畢馬威中國在保險咨詢領域具有行業領先意義的主要項目，現已取得階段性成果。

　　中國太平洋人壽保險股份有限公司副總經理戴文浩表示，OMO客戶經營項目是太保數字個險轉型的重要組成部分，高度切合長航戰略方向、深度服務個險“三化五最”目標。通過智能應用更精準的洞察客戶全旅程需求，已初步實現了營銷隊伍與客戶更緊密的連接。“相信未來線上線下融合的經營體系還將繼續深化落地，為隊伍創造更無感、易用的數智平臺，為客戶帶來更便捷、溫暖的服務體驗。”戴文浩說。

　　中國太平洋人壽保險股份有限公司首席信息官黃鯤表示，OMO客戶經營項目打開了數據分析和AI應用助力傳統營銷隊伍效能提升的新局面，為后續進一步探索自動化技術賦能敏捷組織、通過實時定價為客戶提供個性化的產品定制和推薦等新領域提供了良好的示范效果。