■ “證券行業文化建設高管談”專欄

　　□安信證券股份有限公司總裁 王連志

　　文化是一個國家、一個民族的靈魂，同樣也是一個行業、一個企業的靈魂。當前，中國證監會、中國證券業協會統一部署推進行業文化建設，證券公司應當從戰略的高度來充分認識行業文化建設的重大意義，將相關工作要求不折不扣落實到位。本文結合安信證券的企業文化建設實踐，分享幾點體會與認識。

　　一、安信證券企業文化建設的幾點體會

　　安信證券自2006年成立以來，在企業文化建設方面經過積極實踐和精心培育，確定了“為客戶、為股東、為員工、為社會”的企業文化理念（簡稱“四為理念”），并在這一理念的統領下，提煉成“以人為本、融合共進、客戶至上、誠實守信、勇于創新、追求卓越、強化執行、業務協同”的核心價值觀，以及“親和、信任、專業、迅速”的品牌形象，逐步形成了安信證券特色的企業文化，多角度、多層次、多元化地體現和契合著“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化主旨。在日常經營管理中，力爭把企業文化建設抓在經常、融入日常，激發并凝聚起推動公司不斷前進的精神力量。

　�。ㄒ唬﹫猿趾弦幗洜I，確保持續健康發展

　　安信證券誕生于行業綜合治理時代，又目睹了國際大投行在金融危機中的風雨飄搖，因此，對合規與發展的關系有著更為全面、深刻的理解，也非常明確和堅定地把合規守信作為安信證券的立業基礎；同時，安信證券較早提出了風險管理哲學，對合規風險“零容忍”。正是因為合規守信的理念清晰而堅定，才能為合規文化的扎根、成長提供土壤和氛圍，并深入成為公司全體員工的共識。

　　安信證券力求通過制度和流程的合理安排與科學設計，確保合規經營方針的大力執行。首先，在總體制度安排方面，做到制度到位、崗位明確、流程清晰，確立了包括公司治理制度、基本制度、各項具體規章、各部門和各崗位職責共四個層次在內的制度框架體系。其次，在業務流程的設計方面，全面實施“前后臺分離”的集中管理，強化公司總部在各方面的集中管理能力，實現前后臺的相互制衡和風險的有效控制，為公司合規運行提供保障。再次，堅持通過強有力的合規檢查，增強合規管理的嚴肅性和有效性；同時，稽核部門與合規部門在明確分工的基礎上，建立有效的協作機制，實現檢查資料與信息的共享。

　�。ǘ﹫猿旨榷ǖ膽鹇苑较�，主動把握發展機遇

　　企業戰略是企業文化賴以生存和所起作用的基礎，體現著文化基因的傳承。在安信證券的戰略制定和落地執行中，始終貫穿著公司文化建設的“四為理念”。十幾年來，安信證券一直堅持以戰略為導向，并借用“外腦”，聘請國際知名咨詢公司，先后在戰略規劃、風險管理、信息技術規劃等方面提供咨詢，做好謀篇布局的工作。

　　2017年，安信證券啟動了2018－2025年發展戰略規劃（簡稱“3+5”戰略），確定了以“中大型企業全能投行+中端富�？蛻鬙2O財富管理+中大型機構客戶服務”為特色的新戰略目標，同時成立了戰略規劃實施領導小組，以確保新的戰略規劃全面貫徹執行。新戰略實施3年來，公司不斷強化戰略管控、調整組織架構、培養專業隊伍、推進戰略執行和落地，取得了一定的成效。

　�。ㄈ﹫猿钟行У娘L險管理，確保公司長治久安

　　風險管理是企業管理的重要職能，防范化解風險，是企業穩健發展的根基和本源。在業務發展中防范風險，在風險防范中促進業務發展，兩者相輔相成。

　　在風險管理上，安信證券按照全面風險管理的要求，積極建設完善公司風險管理政策及機制，建立了四級風險管理組織架構，各層級授權明確、職責清晰；通過建立一套完整的風險管理制度體系，明確了各類風險的管理方針與管理框架、風險管理實施主體和可運用的風險管理工具；堅持風控先行，從業務細節中掌控風險，派駐風險管理專員深入業務第一線進行風險管理；推進科學的風險計量與監控，注重金融科技在風險管理領域的運用，大力推動風險管理信息系統體系建設，通過運用先進的量化技術與手段監測，評估公司主要風險，實現對公司各類風險的全面、及時、有效、主動的監控與管理。

　�。ㄋ模﹫猿帧盀榭蛻簟钡膶I精神，提升產品和服務的差異化競爭力

　　作為證券市場的中介機構，證券公司的基本職能就是創造金融產品，提供金融服務。為擺脫早期“金融產品匱乏和金融服務同質化”問題的困擾，安信證券按照公司戰略堅定向客戶導向的業務模式轉型。近幾年來，我們根據實際情況對網點進行布局和調整，針對不同類型客戶提供差異化服務，加大產品銷售和交叉銷售；整合資源打通內部壁壘，強調業務協同，不斷探索業務新模式；加大信息建設投入和技術創新力度，大力發展金融科技。

　　堅持客戶導向，從本質上說，就是要做到專業務實。公司一直鼓勵和推動員工在職業生涯中通過學習、培訓，持續提升專業素養，不斷適應行業和公司發展的要求；同時，在外部服務上不斷延伸業務領域、規范服務標準細節、快速響應客戶服務需求；在內部管理上持續精細內部流程、協作共享業務資源、全面尊重專業意見、處處體現專業導向。在追求“專業”至上的過程中，我們的各項管理行為又根植了“務實”的基因：決策上，一切從實際出發，從業務發展出發，盡可能多為業務一線著想，特別注意在管理中多方聽取意見決策，摒棄行政權力上的服從。

　　（五）堅持“為員工”的人本精神，持續推動企業文化創新

　　對如何吸引人才、培養人才、留住人才，安信證券有自己鮮明的特色。公司一直提倡尊重人、關心人、成就人，注重員工職業發展，創造和諧的工作環境，提高員工歸屬感和自豪感。建立健全市場化用人機制，通過市場化競聘的方式選擇高管和業務團隊。堅持每年開展校園招聘，千余名優秀畢業生聚集在安信旗下。不惜成本抓好培訓，“安信學堂”、安信“芯”計劃、安信“起航”訓練營以及近年來的“核心人才培養計劃”，構成了安信證券培訓工作的風景線。

　　為積極推進公司企業文化建設，安信證券通過群團組織精心策劃開展各類員工喜聞樂見的文體活動，為員工施展才華和特長搭建平臺，增強員工凝聚力。在建立機制保障文化建設方面，以內刊為文化建設的主要陣地，并開辟“我的安信”微信公眾號，引導員工了解公司發展戰略，分享工作經驗，交流思想，營造文化建設良好氛圍。在年度表彰中，專門設立“年度企業文化建設先進團隊”“年度企業文化建設先進個人”獎項，激勵公司各部門和員工積極發起、參與企業文化建設活動，取得較好成效。

　　（六）堅持“為社會”的擔當精神，積極履行社會責任

　　安信證券自2006年成立以來，累計出資超過5000萬元，以黨、團、工會和義工組織為依托開展了一系列富有成效的公益和幫扶活動，豐富了安信品牌內涵，取得了較好的社會效益，履行了國有金融企業的社會責任擔當。

　　2010年始，安信證券派出業務骨干，到內蒙古阿拉善沙漠邊緣開展植樹造林、防沙治沙和擁軍支邊活動。2011年公司參與發起阿拉善生態基金會，使這項活動自2014年以來持續進行。

　　2013－2015年，安信證券作為第26－28屆國際和平海報比賽深圳賽區承辦方，組織全國各地的員工、客戶、合作機構以及社會各界友人的孩子參加比賽，遞交近萬幅創意作品，表達和平理想，傳遞公益理念。

　　2020年1月27日，安信證券攜子公司向湖北地區開展首期抗擊新冠肺炎疫情行動，捐款850萬元，助力湖北地區打好抗擊疫情攻堅戰。

　　精準扶貧工作開展以來，安信證券全面啟動與貴州省黔南州羅甸縣的結對幫扶工作，以基礎設施建設為抓手，發揮專業優勢，借助央企力量，整合資源優勢，在智力幫扶、產業幫扶、融資幫扶、就業幫扶、教育幫扶、公益幫扶、消費幫扶等方面發力。

　　二、對證券行業文化建設的幾點認識

　�。ㄒ唬┥羁汤斫馕幕瘍群�，努力做到知行合一

　　證券行業作為人力資源密集型行業，企業文化的作用不言而喻。“合規、誠信、專業、穩健”這一文化理念，準確契合了證券行業發展的時代內涵。

　　1.合規守法，筑牢發展基礎。堅守合規經營是券商生存之基石，是對客戶權益的最好保障，是對員工職業生涯的有效保護。只有嚴謹的業務流程、及時的風險揭示、有效的客戶資產管理，才能保證客戶資產安全，真正體現“以客戶為中心”的要旨。只有牢牢樹立合規底線、合規理念，敬畏市場、合規展業，才能做到行得正、立得穩。

　　2.誠實守信，培植千秋商譽。誠信建設是資本市場基礎制度建設的重要內容，講求誠信是券商執業的義務和準則。資本市場有了信任，才有美好未來；企業誠信經營，才能樹立良好的行業聲譽和市場口碑；員工誠信執業，才能贏得客戶和投資者的信任，從而贏得業務和機會。

　　3.專業至上，弘揚工匠精神。專業水平和專業化程度，決定著券商所體現的競爭特色和擁有的競爭優勢�？蛻羧找嬖鲩L的多元化、個性化的金融需求，需要專業化的能力、多樣化的產品去滿足；復雜高端的業務、推陳出新的產品，需要專業化的能力去設計。與之相適應，大力弘揚工匠精神、精進專業，與時俱進，正當其時。

　　4.穩健經營，實現健康發展。穩健經營是券商實現基業長青、打造百年老店的保證。綜觀當今世界，資本市場風云變幻，經營環境復雜多變，“黑天鵝”“灰犀�！狈啦粍俜�，“多米諾骨牌效應”“蝴蝶效應”時有發生，只有穩健經營、堅如磐石，才是發展之“王道”。

　�。ǘ┚o密結合自身實際，形成文化品牌特色

　　證券行業文化建設應遵循文化形成的一般規律、內在邏輯與證券行業的特性，有序推進，扎實落地。

　　1.立足自身、突出特色。企業文化建設要從公司實際出發，符合公司的定位與發展戰略，突出公司自身特色，秉承自身資源稟賦而發展，使文化建設與公司經營、個人執業行為相融相通，形成普遍、自發的價值認同和文化積淀。

　　2.統籌規劃、循序漸進。企業文化建設要從公司長遠發展的高度進行統籌規劃，將其寫入公司章程，納入公司戰略規劃體系，按步驟不斷推進，并堅持將其作為一項戰略性、長期性的工作來抓好。

　　3.注重實效、規范建設。企業文化建設切忌宏大而虛空、膚淺而散亂，應做到“不馳于空想、不騖于虛聲”。企業文化建設的基本要求應制度化、規范化，嵌入公司業務流程、內部控制等經營管理各個環節，促進深入貫徹和實踐。

　�。ㄈ┖霌P勇于進取精神，創新豐富行業文化

　　證券公司企業文化建設是一項系統工程，需要順應時代變化，不斷發展創新，不斷豐富完善。

　　從思想上，一是要有吐故納新的進取精神。證券行業在堅守傳統文化精髓、堅定中國文化自信、堅持券商特色的同時，要融入當代社會的特色元素，吐故納新。二是需保持獨立清醒的頭腦。證券公司作為資本市場改革發展的重要參與者、實踐者和推動者，應牢記初心使命，服從國家戰略，服務實體經濟，維護廣大客戶和投資者合法權益，為建設一個有活力、有韌性的資本市場而努力。

　　從行動上，一是加強行業正面宣傳。一方面，可以深入基層，挖掘行業亮點，針對先進事跡和人物進行廣泛傳播，樹立一批行業的正面典型；另一方面，通過創作發布行業形象廣告，借助網絡社交媒體等新興傳播渠道，運用漫畫、圖文、短視頻等全新傳播手段，全方位開展行業主題形象宣傳。二是積極組織行業系統內的文化活動。活動以行業員工為主要對象，涵蓋文娛體育等多方面，通過行業內部文化交流、競技比賽等，弘揚和樹立行業新風。

　　三、安信證券進一步深化企業文化建設的主要措施

　　（一）充分發揮黨建對文化工作的引領作用

　　一方面，安信證券將進一步強化黨委領導核心作用，加強對公司文化建設的領導，認真規劃落實文化建設的推進與提高方案。以公司企業文化建設領導小組為核心，以公司企業文化建設工作小組為執行力量，確保投入，分期分步規劃落實，讓文化建設落地有聲，形成品牌和特色。

　　另一方面，安信證券將進一步發揮群團優勢，深入總結提煉和宣導公司文化，將文化建設融入黨建和黨風廉政建設工作，融入日常經營管理，將企業文化建設工作繼續推向深入，與時代發展同頻共振。

　　（二）進一步建立健全企業文化建設配套機制

　　根據公司文化建設的整體部署，以檢視制度和機制為切入口，進一步完善企業文化建設配套機制。

　　健全公司治理制度、戰略評價制度，進一步完善董事會和經理層職責中有關文化建設的相關職責，強化領導責任；優化激勵約束機制，在員工考核方面加強對企業文化的考核，優化激勵與約束相容、長期與短期兼顧的制度機制，探索建立長周期的考核評價體系和收入分配機制，更加鮮明地傳導企業文化和價值追求；持續完善合規和風險管理機制，明確公司層面的風控問責機制，督促公司全員切實履行風險管理責任；規范員工行為、廉潔文化，切實加強對公司員工廉潔從業的監督管理。

　�。ㄈ┳屍髽I文化與公司長遠發展戰略緊密結合

　　“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化理念，體現著新時代中國特色社會主義思想，是資本市場踐行初心使命的生動實踐。本著這一精神，安信證券在未來的發展征程中，將把企業文化建設當成百年大計、千載初心，把文化建設深深融入公司治理，著力推動公司文化與戰略融合發展。

　　現階段，安信證券將以“合規、誠信、專業、穩健”為指引，秉承公司在長期使命、公司愿景、核心價值觀和品牌形象等方面所沉淀的積極成果，完善公司文化建設配套制度，淬煉“為客戶、為股東、為員工、為社會”的公司文化內核，為繼續貫徹落實公司“3+5”戰略打下堅實的文化基礎。

　�。ㄋ模┐罅ν苿庸疚幕c業務協同發展

　　一是將公司文化理念融入規章制度中，在公司業務制度修訂中逐步完善有關企業文化內涵的條款，使企業文化建設制度化，構建以文化理念為核心的管理制度體系，為公司業務穩健發展提供有力的內核支持。

　　二是進一步完善內外部的評價機制，獎懲并舉，有力推動合規風控體系和文化建設在各業務條線、各部門的全覆蓋，真正讓“合規、誠信、專業、穩健”入腦入心，貫穿于日常工作中。

　　三是進一步加大對行業文化的學習和宣傳力度，通過多渠道、多形式和典型宣傳，不斷強化全體員工的合規穩健意識、誠信契約精神，進一步提升專業思維和專業能力，增強市場競爭的軟實力。（本專欄由中國證券業協會與中國證券報聯合推出）