一年一度的券商“818理財節(jié)”已經(jīng)啟動。中國證券報記者梳理發(fā)現(xiàn)，增強與投資者互動，提升投資者體驗感和獲得感成為2023年券商“818理財節(jié)”的著重點。除了活動形式花樣多，配合理財節(jié)推出具有吸引力的理財產(chǎn)品和服務成為券商活動的“標配”。此外，隨著ETF投資優(yōu)勢日益凸顯，券商紛紛加碼ETF投資的推廣和投教服務，成為今年的亮點。

　　在業(yè)內人士看來，加大金融科技投入以實現(xiàn)財富管理轉型的提速已成常態(tài)，2023年“818理財節(jié)”花樣繁多的活動形式，正是券商財富管理轉型成效的折射，也體現(xiàn)了從賣方銷售模式積極向買方投顧模式轉型的服務理念。

　　多樣形式滿足差異化需求

　　2023年的“818理財節(jié)”，各大券商拓寬了與投資者的互動渠道，加強了互動力度。

　　中信建投證券的主題是“818全力以‘富’——‘對話投資大咖，暢聊財富密碼’”。中信建投證券相關負責人介紹，公司邀請一系列投資領域的專家，每天開展4場專業(yè)投顧解讀ETF行業(yè)機會、市場趨勢分析等專題直播，覆蓋盤中交易時間，與客戶進行面對面交流。中信建投證券還上線答題挑戰(zhàn)賽活動，通過答題挑戰(zhàn)形式幫助投資者快速定位到自身投教知識薄弱環(huán)節(jié)，激勵投資者主動掌握和理解更多投教知識。

　　國泰君安在“818理財節(jié)”期間推出“投顧在線”全天候陪伴式解盤直播，旗下君弘App推出23場“投顧在線”解盤直播，國泰君安研究所所長黃燕銘攜首席投顧將于8月18日、8月31日推出兩場特別主題直播，為投資者提供證券投資、ETF配置方向的思路和方法。

　　根據(jù)客戶投資成長路徑，廣發(fā)證券設計了“探索淘金之旅”活動，鼓勵客戶通過連續(xù)16天打卡體驗特色功能服務，完成“相識相伴-投資之旅-進階投資達人”三個階段的投資理財體驗塑造，以專業(yè)陪伴助力客戶快速成長。

　　基于互聯(lián)網(wǎng)的深度基因，華興證券針對客戶分類畫像推出一系列“訓練營”。每期“訓練營”將與投資主題相匹配的客群聚集在一起，由華興證券專業(yè)投顧進行手把手帶練。華興證券由此進一步識別客戶的理財需求和風險承受能力，從而轉化為更精準有效的客戶服務推送。

　　打造有吸引力的產(chǎn)品和服務

　　除了活動形式花樣多，配合理財節(jié)推出具有吸引力的理財產(chǎn)品和服務成為券商“818理財節(jié)”活動的“標配”。

　　東方證券副總裁徐海寧介紹，新客理財方面，在原有新客活動的基礎上，東方證券加推了針對新手的專屬理財產(chǎn)品，門檻為1000元。

　　多家券商推出投顧服務限時免費體驗和大力度折扣活動。例如，財信證券表示，活動期間多款投顧產(chǎn)品可享新簽約15天免費試用福利，多款決策工具全線打折。中泰證券表示，即日起至8月18日9時15分前完成指定任務，8月18日當天9時15分可搶約定年化收益率為8%的專享理財產(chǎn)品。中信建投證券推出了明星基金1折申購活動，直播期間不定時開放限時1元搶購等活動。

　　隨著ETF投資優(yōu)勢日益凸顯，逐漸吸引了投資者的目光。券商在今年的“818理財節(jié)”上對ETF投資的推廣和投教進行加碼，成為一大亮點。

　　中信建投證券在7月31日至8月25日舉辦了首屆ETF模擬交易大賽活動，設置千元學習獎學金，每日學習ETF實用知識，還設有金牌投顧助力大賽直播活動。

　　華興證券圍繞目標客群“新生代投資者”，借鑒電商運營經(jīng)驗，在業(yè)內率先推出針對ETF投資賽道的“逢8就發(fā) ETF寵粉趴”系列活動。該活動緊扣ETF主題，在每月的8日、18日、28日推出包括ETF工具、ETF投顧、ETF投教在內的一系列特色理財活動，并在“華興證券多多金”App中通過養(yǎng)金基、砸金蛋、抽盲盒、猜漲跌等互動游戲讓投資者在玩中學投資，與投資者共贏。

　　加速向買方投顧模式轉型

　　在業(yè)內人士看來，運用金融科技力量實現(xiàn)財富管理轉型提速已成常態(tài)，“818理財節(jié)”花樣繁多的活動形式正是券商財富管理轉型成效的折射，也體現(xiàn)了從賣方銷售模式積極向買方投顧模式轉型的服務理念。

　　在徐海寧看來，近年來，券商普遍加大了數(shù)字化轉型力度，推出更便捷、用戶友好的在線交易平臺，有的券商還引入社交元素。談及效果，徐海寧指出，數(shù)字化轉型和在線交易平臺使客戶可以更方便地進行交易和個人賬戶管理，提升用戶體驗；社交化交易和社群互動功能，可提高用戶黏性和留存率。金融教育和線上推廣活動幫助券商提升品牌影響力，吸引更多潛在客戶關注，也拓展了券商的客戶群體。

　　中信建投證券相關負責人表示，對于本次“818理財節(jié)”，公司一方面加強人工投顧、智能投顧和基金投顧的產(chǎn)品宣傳力度，另一方面更加強調對普惠金融內容的生產(chǎn)及大力投放，力求為客戶提供更多元化的財富管理方式，提供更貼心的投顧服務形式。

　　“與其授人以魚，不如授人以漁。”華興證券副總經(jīng)理、零售事業(yè)部負責人馬剛表示，理財活動不能是一次性的高收益固收產(chǎn)品或者若干折扣優(yōu)惠，而應該真正幫助投資者建立長期投資邏輯、陪伴其投資實踐。