中證網訊（記者 徐金忠）基金投顧時代拉開帷幕。在基金投顧的大時代，行業頭部基金機構的引領作用至關重要。日前，興證全球基金投顧團隊介紹了自2022年初展業至今的成績單：截至6月末，興證全球投顧的簽約客戶數約6萬，服務規模超10億元。 

　　尋找“客戶的游艇”

　　興證全球投顧官方公眾號講過一個故事：很久以前，一個鄉下來的觀光客去參觀紐約金融區的奇觀。當他們一行人到達巴特利時，導游指著停泊在海港的豪華游艇說：看，那就是銀行家和證券經紀人的游艇。這時，天真的觀光客問道：那客戶的游艇在哪里呢？

　　面對這個小故事，興證全球投顧團隊頗有感觸：不論時間如何流逝，能夠始終不要忘記尋找“客戶的游艇”。保持目標和行動的一致，不辜負信任與托付。這正是基金投顧的題中應有之義。

　　回顧發現，興證全球基金原有的基金組合是從2019年4月開始運作的。興證全球基金組合作為較早在互聯網平臺上線基金組合的一員，打造出了較具口碑的“興全進取派選牛基”及“興全低波動小確幸”組合。彼時的興證全球基金組合就有明確的“價值觀”：重視投資者體驗、細致的守護與陪伴、專業的團隊護航。

　　而在揮別基金組合，迎來基金投顧的新時代后，興證全球投顧團隊既有傳承，更有創新。回顧申請基金投顧資格的初衷，興證全球投顧團隊認為，基金投顧與興證全球的文化一脈相承，同時，興證全球投顧團隊希望在行業大勢中，體現專業的價值。

　　確實如此，興證全球基金自帶投顧“基因”：不盲目發行新產品，奉行精品戰略；市場高位時，曾以基金限額、公開信等方式提示風險；市場低位時，曾以公司自購、公開發聲等方式提示機會等等，這些以持有人利益為先的實際行動，與投顧的內核非常契合。

　　以專業贏得信任

　　從基金組合升級為基金投顧，興證全球投顧團隊認為，行業監管趨向嚴格、清晰，規范化的發展對行業意義重大，未來可期。“基金投顧相較于基金組合，不僅在法律法規上有著更加完整的要求，更是進一步將提升投資者盈利體驗作為核心發展目標。除了為投資者提供專業的投顧策略外，投顧服務還強調投前的客戶需求了解、投中的投顧策略匹配，以及投后的服務陪伴、顧問回訪等機制。換句話說，基金投顧進一步體現了對顧問服務的重視，也就是我們常說的‘三分投，七分顧’。”興證全球投顧團隊表示。

　　興證全球投顧團隊認為，基金投顧必須以專業贏得信任，同樣必須以專業守護信任。為此，興證全球投顧團隊做了多方面的升級創新。

　　第一，全方位的顧問陪伴，服務再升級。根據興證全球投顧團隊的研究發現，只有投后陪伴是遠遠不夠的。在投顧服務中，興證全球投顧團隊已經打造了4個步驟的服務模塊。首先，更加強調“望聞問切”般的投前服務；其次，通過了解投資者的投資需求，進而推薦投顧策略庫的具體策略，做到投資者風險承受能力與投顧策略風險收益特征的對應；再次，投后服務欄目更加多元化，用戶觸達頻率更高；最后，會通過短信、電話、郵件等方式主動回訪投資者，了解投資者在參與投顧服務中所遇到的問題，或是給投資者提供在風險承受能力出現變化后的投資建議等服務。

　　第二是全程自動調倉，功能再升級，基金投顧自動調倉等功能，為投資者提供了遠遠超乎原有基金組合的參與便捷性。

　　第三是投資范圍擴容，策略再升級。原先的基金組合均配置興證全球旗下的基金，投顧策略的投資范圍則擴大至全市場基金。“目前我們覆蓋基金公司80多家，深度跟蹤基金2000多只，每年形成500多篇調研報告，以期幫助投資者挑選出投資風格穩定、歷史業績靠譜的基金經理，從而構建出優秀的基金組合。”興證全球投顧團隊表示。

　　據悉，目前，興證全球投顧團隊按照客戶需求設計了滿足活錢管理、穩健理財和追求收益的6類投顧策略——興證全球貨幣佳、興證全球求穩派小添財、興證全球低波動小幸福、興證全球平衡派優選、興證全球穩進派優選和興證全球進取派優選，設定不同權益倉位，對應不同預期收益和風險，供投資者匹配選擇。未來還會根據投資者的其他需求，比如養老儲備、子女教育、智慧定投需求開發更多策略；同時，團隊也在探索權益風格、指數增強的投顧策略，幫助具有明確投資風格偏好的投資者更好的做具體投資。