3月17日下午，中國證券報主辦的“攜手提升獲得感——2023基金業投教創新論壇暨第一屆基金投顧金牛獎頒獎典禮”在北京舉行。東方證券財富管理業務總部首席投顧官、銀行螺絲釘主理人王磊在主題演講中表示，對于基金投顧而言，需要解決投資者在投資基金中產生的痛點，包括對基金了解少、追漲殺跌、頻繁交易等；對投資者而言，參與金融機構投資者教育可顯著提高投資收益。

　　王磊表示，過去10年公募基金投資者數量從4000萬增長到超過7億，公募基金2022年突破1萬只。盡管基金行業有許多非常優秀的基金品種，但是投資者可能受投資行為的影響從而在收益上有所損失。對投顧而言，要改變“基金賺錢基民不賺錢”的局面，就要解決投資者面臨的痛點。

　　一是投資者對基金了解比較少。王磊認為，作為專業人士在為客戶提供服務的時候，要站在客戶的角度去思考投資者關注的問題是什么。在為客戶提供投顧服務時，投教內容形式上應該更豐富，如采用文字、圖片、視頻等多種形式。

　　王磊認為，從實踐情況看，投教可顯著提高投資者投資收益。數據顯示，相較于沒有金融知識的投資者，參與金融機構投資者教育的投資者，基金投資盈利為正的概率可以提高19.1%。

　　二是投資者在一些波動性較大的品種上容易產生追漲殺跌的行為。王磊認為，基金投顧可以為客戶提供一些市場的估值指標，來幫助客戶判斷市場是否處于比較好的布局時期。

　　三是投資者存在頻繁交易的行為。對于如何拉長客戶持有產品的時間長度，王磊認為有三種比較好的方式：持有封閉式基金；進行定投；提供高頻率的陪伴。

　　對于如何做好買方投顧，王磊認為核心是跟客戶感同身受、利益一致。

　　“基金投顧包括財富管理行業是一片藍海，有不小的空間可供基金投顧去努力探索。”王磊認為，對基金投顧而言，做好日常的投教內容、陪伴等服務，能很大程度上幫助客戶減少投資損失。通常客戶是購買基金等產品后才去關注到投教內容，對基金投顧而言，如果能將投教內容前置，讓客戶先了解產品再進行投資，對客戶往往會更有幫助。