中證網訊（記者 歐陽劍環）麥肯錫4月19日發布《未來十年全球財富管理和私人銀行的趨勢及制勝戰略——準備迎接加速變化的未來》報告指出，在居民財富管理需求持續高漲、數字化浪潮強勢來襲、監管新規加速落地、行業創新不斷涌現的背景下，中國財富管理行業將迎來蓬勃發展，這為重塑商業模式、加速轉型的機構創造了歷史性機遇，但各家機構仍需大力提升機構化、體系化、數字化等核心能力。 

　　報告顯示，預計未來5年中國財富管理市場年復合增長率將維持在10%左右。此外，對標世界發達經濟體，中國居民的金融資產占比明顯偏低，預示著未來財富管理市場仍存在較大發展空間。

　　麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍表示，未來十年將是中國財富管理行業全面提速、走向成熟的關鍵階段；銀行、資管、保險、券商、信托、第三方財富管理平臺等機構紛紛基于自身資源稟賦參與競爭，試圖在主流財富管理領域占據一席之地。財富管理機構需要堅定轉型決心、制定清晰的戰略，通過業務模式創新、專業能力提升、支撐體系全面建設，立足長遠、贏得競爭。

　　報告顯示，對于中國財富管理機構來說，可著重提升以下八大能力建設，從而在全新發展階段中捕捉機遇。一是通過客戶分層分群，實現精細化客戶經營。基于戰略分層，針對重點客層匹配差異化的產品、服務和渠道，并在“戰略分層”基礎上對客戶進行“戰術分群”。

　　二是構建開放式產品平臺與專業化投顧能力。在構建開放式、精選型產品貨架的同時，財富管理機構還應提供全方位投顧服務，以滿足不同資產水平和投資偏好客戶的需求。

　　三是提升全渠道交互與服務能力。打造線上線下全渠道服務能力，通過優化渠道間交互、銜接打造閉環，在充分挖掘業務機會點的同時全方位提升客戶體驗。

　　四是沿著財富管理價值鏈推動端到端數字化。通過現有業務數字化、創新商業模式、金融科技應用三大支柱和一套基礎支撐體系支持全鏈條規劃并分步推動落地。

　　五是圍繞團隊賦能、風控機制和流程優化，實現卓越運營。團隊層面，雙管齊下打造標準化的前線團隊管理和人才賦能機制。風控層面，建設針對銷售及合規風險的管控體系。流程層面，通過新技術應用推動自動化的規模覆蓋。

　　六是以客戶需求為中心，在組織內部推動跨板塊的業務協同和客戶轉介。包括通過投融資一體化為客戶提供個人或企業金融服務；建立客戶資源轉介機制；打通團隊間的整合與協同。

　　七是進行離岸資產配置及跨境業務布局。圍繞重點市場，建立離岸/跨境財富管理能力；并基于客戶的差異化需求，形成有針對性的解決方案和服務團隊。

　　八是主動尋求外延式擴張和戰略合作機遇。并購端，在明確目標的基礎上，以專業化團隊為標的篩選和投后整合提供支撐；合作端，借助三方公司在特定領域的專長、形成完善的開放合作體系。